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「老後資金2,000万円問題」もあり、将来のために資金作りをされている方も多いかと思います。そこで節税をしながら将来の資産形成をしてみるのはどうでしょうか。

・加入のメリット

税金が安くなります。

受け取る前に利益が出ても税金がかかりません。

受け取る時にも税制上、有利に受け取ることが出来ます。

・誰でもできるの？

20歳以上60歳未満の方であれば誰でも加入できます。

また、月額5,000円から始めることができます。

※その後は1,000円単位で追加ができます。

・いくら節税になるの？

例えば、所得税が20％、住民税が10％の方が月々20,000円で加入した場合には、

所得税・住民税合わせて年間で72,000円の節税となります。

・気を付けるポイント

年末調整や確定申告が必要になります。（10月～11月頃に申告で使う証明書が届きます。）

金融機関に申し込みをしてから2週間ほどかかります。

原則60歳になるまで受け取りができないです。

一度加入したら途中解約はできません。

※ただし掛け金の変更は年一回に限り可能です。

・始めたくなったら

• 証券会社、銀行で専用口座の開設
• 運用対象の中から投資商品を選ぶ
• 60歳まで加入して受け取り

節税をしながら将来のための資産形成に取り組むことが出来る制度ですので、検討してみてはいかがでしょうか。